1、使用pos机套现是什么行为

使用pos机套现是违法行为。
只要是用违法或虚假的手段交换取得现金利益的都属于套现行为。套现是指违反国家规定，使用销售点终端机具等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金。商户与不良持卡人或其他第三方勾结，或商户自身以虚拟交易套取现金。
POS机套现实质上是一种欺骗银行的行为，犯罪嫌疑人擅自将信用卡的消费信贷功能改变为现金贷款，使发卡机构无法判断持卡人的正常资信状况和信用卡资金用途。POS机套现已成为银行卡犯罪金额最高的一种犯罪形式并逐年递增。这既扰乱国家金融秩序，对金融安全带来巨大风险，也容易滋生地下金融活动，影响社会稳定。
非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。
克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销或退货操作。
利用程序时间差诈骗。不法分子利用POS机、银联与银行系统信息传递的几分钟时间差，进行套现。一般与卡主合谋，由卡主持现金到银行柜台存入账号，嫌疑人在其他地方与此同时用资金积累好的POS机刷卡将钱转出。而后在银行柜台的卡主以填错账号等由而拒绝签名，将钱取回或存入其他账号。而POS机的刷卡交易信息，通常要延迟一两分钟之后才能从银联系统反馈到银行，因此一般不易被银行察觉。
收银员以用POS机为客户刷卡结算之机窃取银行卡信息。在现实生活中，人们常会到酒店、商场、超市等银行特约商户刷卡消费。而少数收银员利用这个时机，趁持卡人酒后无防范意识。

法律依据
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金，情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。

2、刷卡机套现金违法吗

用刷卡机机套现是违法的,但是小额套现的话,银行一般不会追究法律责任,只会采取止付、冻结账户、降低信用卡额度等措施。如果进行大额套现,对银行造成了损失,银行会被告上法院。恶意透支应当追究刑事责任，但在公安机关立案后人民法院判决宣告前已偿还全部透支款息的，可以从轻处罚，情节轻微的，可以免除处罚。恶意透支数额较大，在公安机关立案前已偿还全部透支款息，情节显著轻微的，可以依法不追究刑事责任。
一、套现类型

1、非法中介、商户使用POS机套现。不法分子自己申请POS机或向别人租用POS机，持卡人在POS机上刷卡后，当即将刷卡金额支付给持卡人，并按照套现金额0.8%至2%收取手续费，扣除向银行缴纳的刷卡扣率，从中非法牟利。
2、克隆POS机犯罪。犯罪嫌疑人以虚假身份证申请信用卡及POS机后，通过刷卡购物等手段取得商户POS机刷卡小票，利用上面反映的商户POS机信息，通过某种技术手段将犯罪嫌疑人自带的POS机内参数修改成和商户的信息一样。这种情况下，犯罪嫌疑人再对上次交易进行撤销(或退货)操作。
3、利用程序时间差诈。
二、经营方式
1、专门实施POS机套现的非法经营行为。
2、在开展正常的销售经营活动的同时，实施POS机套现的非法经营行为。
3、在改造的车辆上实施POS机套现的非法经营行为。
三、套现原因
1、信用卡套现行为的出现原因之一在于，2009年国内各大银行争相拓展信用卡业务，在程序上对风险控制方面不够重视。申请部分银行的普卡，仅需提交身份证复印件和一张名片即可。
2、信用卡取现多为信用额度的50%，且要支付0.5%
3%不等的手续费及万分之五的日息。而刷卡套现有免息期，对需大量现金又不愿负担利息的人来说，这种选择最划算。



法律依据：
《最高人民法院、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》
第七条
违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。实施前款行为，数额在100万元以上的，或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失10万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节严重”；数额在500万元以上的，或者造成金融机构资金100万元以上逾期未还的，或者造成金融机构经济损失50万元以上的，应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的，采用上述方式恶意透支，应当追究刑事责任的，依照刑法第一百九十六条的规定，以信用卡诈骗罪定罪处罚。

3、近期有家叫优付的公司打电话说是POS机中心,打着拉卡拉的POS机行骗...

首先，我们要知道一点。就是任何POS机公司都不会主动联系用户。

更不会主动给你打电推荐你办理什么品牌的POS机。但凡遇到这样的，直接挂断，把其手机号码拉黑。

否则，轻易相信这种电销办理的POS机，会带来很多的隐患。

比如，刷卡不到账。很多的电销POS机都是非法的改装机。外观虽然和正常的某品牌的POS机一样，但是你刷卡之后，机器会读取你信用卡上的总余额，然后一次性给你扣走，并且不会到账。到时候你就算报警也来不及了。

第二、电销的POS机一般都以费率低，免押金为借口，部分的POS机甚至连运费都不需要。因为他们走的就是概率，这种情况下，他们是不会在意POS机的质量，只在乎最大限度的让用户快速激活，增加装机量。后期机器会出现跳码，乱扣费，费率随意上涨等等问题。

所以，如果需要办理POS机一定要选择不跳码的正规品牌POS机。并且从正规的渠道办理，不能贪图便宜，否则轻的，信用卡被银行风控，封卡、降额。重的直接就刷卡不到账。

而什么样的POS机才能算得上是不跳码的POS机呢？

不跳码POS机，简称BTMPOS。

某度上对于BTMPOS的定义主要满足下面的几点要求：

有正规的支付牌照，这一点很重要，是保证刷卡资金安全的必要条件。

POS机经过中国银联支付终端安全认证，并且外观没有非法拆卸的痕迹。目前的正规POS机都自带拆机自毁功能，也就是被坏人拆一下，机器马上报废，并且无法修复，极大的杜绝了坏人非法改装机器的可能。

所交易的每一个商户都是真实的商户，并且可能到天眼查、企查查等等平台上找到完全一样的商户名称，注意，商户名称一个字都不能错。商户名称就是商户营业执照的全称，在中国是具有唯一性的。一些套码的POS机故意把商户名称错一个字，少一个字，多一个字等等都是有问题的。

商户编号真实，商户编号就是在小票上的15位纯数字代码，其每一位都有其专属的含义。而且必须为纯数字才可以，一些套码机，在后台偷偷把数字改成字母或者其他特殊符号，就是为了逃避相关检查。最后通过套码，坑害用户和银行的利益。

所交易的商户必须为使用者所在地区的商户。比如人在北京，那么交易出来的商户也应该是北京的才可以，不可能出现人北京，然后在山东的某家商户交易的情况。

所交易的商户必须全都是费率0.6%的标准类商户才可以，不能出现加油站，超市，水、电、燃气费等等优惠类商户。

可以打12315投诉他，电话里把他拉黑不就行了吗？

4、急 求欢乐喜剧人宋小宝碰瓷的故事梗概

宋小宝上场（戴墨镜），拖行李箱，边走变耍酷，拿下墨镜“大路朝天，各走半边，我的人生格言是——在哪里跌倒，就在哪里睡一觉，因为我是一个很敬业很专业的人，我的母亲曾经告诉我这样一句话：说，一个不会炒菜的厨师根本就不是一个好司机。具体我是干什么的呢，别着急，马上就知道，（拿凳子，坐下）我的报纸呢，在这，哎，走你（吹口哨看报纸）
场景1
（健身音乐，健身男跑步出场，边跑边跳）
宋小宝：（突然倒下）啊，哎呀，哇
健身男：（健身男吓的后退一步）哇，你咋的了大爷？
宋小宝：踩我腰了
健身男：妈呀，太神奇了，我踩你腰啦？
宋小宝：嗯哪
健身男：那我怎么一点感觉没有啊？
宋小宝：你要有感觉就把我踩死了
健身男：那咱们俩就去医院拍个片儿呗。
宋小宝：你忙不忙？
健身男：挺忙的
宋小宝：我就知道你挺忙的，刚才你过来的时候我就猜到你肯定要踩到我，所以呢大爷把片子都拍好了，你看啊，这张是小腿骨粉碎性的骨折
健身男：妈呀，太神奇了，我这一脚把你踩成无脊椎动物了
宋小宝：你别跟我贫嘴，你说这事怎么办？拿钱吧
健身男：没带钱
宋小宝：有卡吗？
健身男：卡有啊
宋小宝：那太好了，我这有移动POS机
健身男：大爷啊，你这个设备是不是为我量身定做的啊
宋小宝：大爷纯专业，拿卡
健身男：给。
（刷卡，bling –bling-bling）
宋小宝：什么玩意儿，兴泰美容会所，逗我玩呐？
健身男：大爷，这个呢，是我店里的卡
宋小宝：我要银行卡
健身男：银行卡你为什么不早说呢？没有
宋小宝：你没有，你在这跟我扯啥呀？赶快打电话让人送钱来
健身男：你不就是想要钱吗？
宋小宝：对啊
健身男：多少钱
宋小宝：八百
健身男：（站起来）大爷，你仔细看，能不能看出我是干什么的
宋小宝：你愿意干什么干什么，拿钱！
健身男：我告诉你，我是健美操教练，一节课正好是1000块，我今天给你打个八折，也就是八百块钱，咱俩就算两清了
宋小宝：你要干啥呀？
健身男：教你健美操
宋小宝：我不学
健身男：不学你得看，看了就收费，我绝对不会白踩你一脚，音乐，走
（郑多燕健美操音乐）
宋小宝：（起身跟着跳一会）哎呀妈，停！停停停！走——不要钱了，走！另外走之前问你个问题，你到底是男人还是女人？
健身男：妈呀，你怎么可以当这么多人的面问我这样的问题？我只能送你5个字——我真讨厌你！（跳着离开）
宋小宝：讨厌我的人多了，你算老几？
宋小宝：出师不利啊，这一出门就碰到一个这样的

场景2
单车：你是我的眼，我却看不到你的从前，你是我的眼……
宋小宝：（跑过去把脚放到轮子下）啊！哎呀，哎呀
单车：哎，咋的了？
宋小宝：压着我脚了
单车：我压你脚了？
宋小宝：你自己看看
单车：没压着啊
宋小宝：你啥眼神，你再看看
单车：哦，这回压着了
宋小宝：压着了吧，你把我压着了，怎么办吧？
单车：那我就赔你钱呗
宋小宝：看没看着，这是办事儿的人，碰了就抓紧给钱，谁也不耽误谁时间，你既然这么坦诚呢，我就给你介绍一下我的收费标准，我这一般呐，搭脚边500块，上脚面1000块，过脚面1500，今儿看你态度这么好，我算你半搭不搭，800块，合理不
单车：这个价位非常合理
三轮车：那大爷啊，我现在口袋里一分钱没有啊
宋小宝：一分钱没有？少跟我扯这没有用的（拽衣服）
三轮车：你这么着，大爷你听我说啊，我这个人呢是特别讲诚信的，你给我点时间，你配合
我一下，你一动别动，咱俩就在这，一会我把钱挣够了就给你，行不行？
宋小宝：只要能拿钱给我，我怎么配合你都行
三轮车：妥了，你就等我一下
宋小宝：但你别让我干活
三轮车：我不让你干活（给宋小宝披上大衣，拿碗，坐旁边凄凉音乐）路人上，扔钱！
三轮车：谢谢啊！
路人上，扔钱！
三轮车：好人一生平安，谢谢！
宋小宝：行了，你别拉了，干啥呢！
三轮车：我不得挣钱给你吗？
宋小宝：这么挣我用你啊？他们给钱是冲我给的知道不？不是你拉的好，是我长的太可怜了，
咱们不这么闹行不行？我给你二百块钱，你快走吧！
三轮车：那你这么说话可不行，我哪能要你钱呢？
宋小宝：我看出来了，我是碰瓷的，你是专门碰碰瓷的
三轮车：你呀，你听我说哦，你这行啊有风险，知不知道，你有一天呐，你腿被人打折的时候呢，然后你来找我来，是不是？我给你留个名片，你这块人少，你上小广场那边人特别多，我就在这拉唱歌，你就在那跪着，咱俩一天挣800块钱就跟玩儿似的，啊，记住了哦
宋小宝：快走吧
宋小宝：哎呀，今儿这点儿够呛的，我看能不能来个豪车什么的让我撞一下啊
场景3
汽车喇叭响，宋小宝跑过去撞头
宋小宝：哎呀，哎呀，还往前开，还开，哎呀，压脚了，哎呀哎呀，女司机吧
女司机：啊，啊，（下车查看）oh my god
宋小宝：没噶着，压着了
女司机：你没事吧，大伯
宋小宝：你看我的腿都已经掰到这了，再大点儿掰就掰折了
女司机：uncle啊，我是刚刚从honggang来到这里啊
宋小宝：哪的？
女司机：honggang啊
宋小宝：黑龙江鹤岗的呀
女司机：uncle啊，你想怎样啊
宋小宝：你抓紧时间，你看你把大爷给撞了，那你就给钱呗
女司机：我没带人民币啊
宋小宝：港币也行了
女司机：我出门很匆忙的，港币也没带
宋小宝：要赖账，年轻人不靠谱啊，少跟我扯这没有用的，我得把现场先做好了（掏出来喷一圈），别跟我扯那没用的，（拿出自拍杆拍照），走你，特写啊，好了女司机：uncle，你真的太油国际范儿了，好professional
宋小宝：你看你这孩子太不长心了，我都撞成这样了，你还说我不翻身，大陆有朋友没女司机：我老公是大陆的
宋小宝：赶快给他打电话
女司机：但是我老公是打自由搏击UFC的
宋小宝：他愿意什么西什么西，有能耐让他送我归西
女司机：但是救你这样子，三秒钟就KO你了，
宋小宝：哎呀，你别拿KO KO吓唬我，他来了就OK了
女司机：那我打电话好了
宋小宝：快去吧，这些年轻人办事不靠谱
女司机：喂，老公啊，我遇到麻烦，他碰瓷啊，你快点来现场，快来帮忙啊，OKOKOK 宋小宝：OK没？
女司机：Uncle啊，但是我还是要提醒你一句，我老公来的时候呢，你千万不要看他的眼睛
啊，他有职业病的，他在圈内大家都叫他小野兽啊，你看他眼睛的时候，他就以为你是在挑衅他，分分钟就KO你了
宋小宝：就是不能和他对视呗
女司机：千万不要看他
宋小宝：我怎么就不信呢，让他给我打残，全身上下都打骨折，下辈子我有依靠了（老公上场）
老公：谁是碰瓷的？谁是碰瓷的？
盯着台下的观众跑过去
女司机：不要啊
老公：看我干啥，啊，是不是挑战我，信不信我KO你
女司机：不是他呀老公，你快点，快认输啊，拍他3下啊，快点
老公：算你拍的快
女司机：你认错人了老公啊，碰瓷的在你后面呢
老公与宋小宝对视，并走向宋（音乐起）
宋小宝戴上墨镜
老公：是不是你碰瓷儿？
宋小宝：我都没挪地方，就在这呢
老公：来，从圈里出来
宋小宝：我，不能出这个圈
老公：为什么
宋小宝：悟空还没回来
老公：跟我来这套不好使
宋小宝：我有证据
老公：什么证据
宋小宝：我现场都留下照片了，我刚才照的
老公：（一把抢过手机看照片）这是你吗？你是不是蒙我，这是你吗？
宋小宝：你还是扯那没用的，这怎么不是我，我刚才这不没戴眼镜吗，你看是不是我（拿掉
墨镜），你自己瞅一眼
音乐起，老公与宋小宝扭打
老公：你是不是不服
女司机：哎呀，老公啊，淡定一点啦
老公：他看我眼睛 小品

5、POS机免费送!武汉首起利用POS机诈骗案被破获,具体是如何破获的?_百度...

　　刚开始是当地民警收到群众反映，很多人交了49元保证金，就收到了一台 POS机，想要使用必须激活，激活需要花399元。商家还承诺，使用完三个月，这些保证金会退还给商户。但最终只有部分商户收到了保证金，大部分人都被骗了。因此警方迅速展开调查，并成功捣毁了诈骗窝点。

　　在现场警方一共查获了70多台电脑，4000多部POS机以及130部手机，涉案金额高达1,300万，警方来到现场时，还有一些骗子正在使用话术欺骗他人。这个诈骗团伙分工明确，将所有人分成若干组，每个组负责不一样的内容，光领导就有11人。其中一名负责人孔某刚从学校毕业，曾干过保险，赚了一点钱，后来觉得来钱不快就起了歪心思。

　　骗子先通过广撒网的方式，一个一个打电话给客户，介绍怎么免费领POS机？有需要的用户就会主动缴保证金领取。一旦有人转了钱，这些钱就会自动转到孔某的个人账户中，之后骗子又会打电话与银行延迟到账为由，让商户耐心等待。有些人发现款项迟迟未到，才意识到自己被骗了。

　　每一场诈骗被稻破了之后，涉案金额都达到了上千万甚至上亿，随便动一下手指就能够赚这么多钱，难怪越来越多人想要从事该犯罪。来钱最快但风险也很大，一旦被抓获，这一辈子就毁了。据悉有些省份如果从事了电信诈骗，就算从监狱出来仍然会影响日后生活，有一名男子，就是因为犯过此类错误，后来想让给孩子去市区上学，遭到了拒绝。由此可见现在打击电信犯罪的力度越来越大了，希望大家能够遵守法律。

当地的民警在知道犯罪团伙的作案过程之后，就展开了具体的调查，然后就在犯罪团伙正在实施诈骗的时候把他们抓获了。 具体是有人报警，然后这个人带着警察到了买POS机的地方，于是警察守株待兔，发现在晚上有人偷偷来到了这边。

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